Nuevo esquema de control del ARCA a billeteras virtuales

12 mayo 2025 - 04:59

El nuevo régimen impone obligaciones a bancos y aplicaciones financieras para informar sobre transacciones, saldos y consumos específicos realizados por sus clientes

La Administración de Regulación y Control de Actividades Financieras (ARCA) anunció la implementación de un nuevo esquema de control sobre las operaciones digitales. La medida tiene como finalidad incrementar la transparencia en los movimientos financieros y prevenir actividades ilícitas. En este contexto, el organismo actualizó los montos a partir de los cuales las instituciones bancarias y billeteras virtuales deben reportar información al fisco.

El nuevo régimen no genera cambios directos para los usuarios, pero sí impone obligaciones a bancos y aplicaciones financieras para informar sobre transacciones, saldos y consumos específicos realizados por sus clientes. Entre las principales disposiciones, ARCA estableció los siguientes umbrales:

600.000 pesos para el total de consumos con tarjeta de débito y movimientos en billeteras virtuales.

1.000.000 pesos para acreditaciones bancarias mensuales, depósitos a plazo fijo, extracciones en efectivo tanto en el país como en el exterior, y saldos finales en cuentas bancarias o billeteras virtuales al cierre del mes.

2.000.000 pesos para transferencias realizadas a través de billeteras digitales que superen dicho monto.

En caso de que las operaciones superen estos límites, ARCA podrá solicitar documentación respaldatoria para verificar el origen de los fondos. La presentación debe realizarse por correo electrónico e incluir comprobantes como recibos de sueldo, facturas, constancias de monotributo, tickets de compra y venta, o justificativos por la venta de acciones o empresas.

Con estas medidas, ARCA busca fortalecer la trazabilidad del dinero digital sin intervenir en las decisiones de consumo de los usuarios, promoviendo una mayor formalidad en el uso de herramientas financieras.